Proceso De Planeacion Financiera

by David Mendez V.

Overview

As que usted quiere poner sus fi nanzas en orden, conseguir sus objetivos de manera ordenada y simple, ahorrar e invertir (sin perder el sueo), seguir el progreso de dichos objetivos y medir su avance, al mismo tiempo, quiere conocer mas sobre sus opciones. Felicidades! usted compr el libro adecuado. Este libro no lo har rico en 30 das, no le dar la ltima accin del da o decirle como ganar millones en el mercado de valores; a diferencia de otros libros que prometen hacer que su dinero se multiplique por arte de magia, ste le enseara simplemente como tomar control de sus fi nanzas para su benefi cio. En resumen, el problema principal es la falta de informacin. El conocimiento le da a usted, el poder de tomar una decisin sin dudar de su capacidad. Recuerde que no hay ninguna decisin correcta o incorrecta, slo las consecuencias de haber tomado stas. Este proceso le ayudar a conocer las opciones a su alcance y las consecuencias de usarlas, solo entonces, usted podr decidir a fi n de llevar a cabo sus objetivos personales. No todo el mundo puede costear asesores y consejeros, pero la verdad es, que no funcionan para todos, no toda persona los necesita. En ciertas etapas de su vida, todo lo que usted necesita es una buena base, tener a la mano la informacin que le permitir situarse delante de los dems con paso seguro. Este libro le dar esto. Este libro le proporcionar los instrumentos que usted necesita para establecer los cimientos bsicos para construir su futuro. Tambin le mostrar los pasos a seguir para que pueda completar sus objetivos y sueos con la menor cantidad de altibajos. Esto llevar tiempo, requerir mucha disciplina y s, algunos sacrifi cios de su parte; pero al fi nal, el progreso ser medible, claro y sobre todo gratifi cante.

Product Details

ISBN-13:	9781617640278
Publisher:	Palibrio
Publication date:	08/27/2010
Sold by:	Barnes & Noble
Format:	eBook
Pages:	133
File size:	787 KB
Language:	Spanish

Table of Contents

Contents

PREFACIO....................XI
AGRADECIMIENTOS....................XV
ACERCA DE ESTE LIBRO....................XVII
ACTUALIZACIÓN PARA LAVERSIÓN DEL 2009....................XIX
INTRODUCCIÓN A NUESTROS PRODUCTOS....................XXI
CAPÍTULO I El Proceso de Planeación Financiera:....................1
Introducción....................1
Etapas de la Planeación Financiera....................3
Proceso básico de Cuatro Pasos:....................3
Ilustración I....................4
Datos Útiles:....................4
CAPÍTULO II Determinación de Metas y Recopilación de Información....................7
Determinando metas y expectativas....................7
Estado de la situación financiera (Balance) (activos, pasivos y patrimonio)....................7
Tabla I....................8
Tabla II....................9
Flujo de Efectivo (liquidez), Entradas y Salidas (Ingresos vs. Gastos)....................9
Beneficios Financieros del Empleado....................10
Tiempo (Horizontes deTiempo)....................10
Situación Fiscal....................10
Tabla III....................11
Ilustración II....................12
CAPÍTULO III Estrategia y Planeación de Metas....................13
Reservas de Efectivo y Ahorros a Corto Plazo....................13
?Cuánto es suficiente?....................14
Creando su Reserva de Efectivo....................15
Donde guardar su Reserva de Efectivo....................16
Creando su Reserva de Efectivo....................17
CAPÍTULO IV Gestión de Riesgos (Seguros)....................19
?Qué monto de Seguro deVida necesito?....................20
?Qué tipo de póliza de Seguro es la mejor para mi?....................21
Ilustración III....................22
Ilustración IV....................23
Seguro de Incapacidad (DI)....................24
Tabla IV....................24
Seguro de Cuidado a Largo Plazo (LTC Insurance)....................25
CAPÍTULO V Educación....................27
Seguros de Vida:....................28
Programas de Ayuda Federal a estudiantes:....................28
Cuenta de retiro IRA Coverdell:....................29
Cuenta de retiro ROTH IRA:....................29
Planes de ahorro 529:....................29
Comenzar aTiempo es la Clave:....................30
Tabla V....................30
CAPÍTULO VI Retiro....................31
Necesidades de ingresos:....................32
?Cuál es la herramienta correcta para ahorrar?....................32
Acta de Protección a Pensiones del 2006:....................35
CAPÍTULO VII Manejo de Activos (Inversiones de Renta Variable)....................39
Conociendo su Riesgo....................41
Cuestionario deTolerancia al Riesgo:....................41
Tabla VI....................51
CAPÍTULO VII Planeando su legado (Herencia)....................53
Objetivos de la Planeación de su Legado/Herencia....................54
?Que es el Patrimonio?....................54
CAPÍTULO IX Implementando y Monitoreando su plan financiero....................57
Implementación:....................57
Supervisión:....................57
CONCLUSIONES....................59
CLÁUSULA DE EXENCIÓN DE RESPONSABILIDAD (DISCLAIMER)....................61
ACERCA DEL AUTOR....................63
GLOSARIO FINANCIERO....................67
NOTAS....................99
CUPÓN PARA EL CD INTERACTIVO....................109